Le calculateur de DCA par répartition vous permet de déterminer facilement combien investir dans chaque instrument financier en fonction de l'allocation que vous souhaitez maintenir dans votre portefeuille.
Montant total à investir (€)
Symbole de l'instrument
Repartition (%)
Prix unitaire (€)
Unités à acheter
Cout (€)
4
267,12€
2
132,93€
26
146,61€
Instrument #1
Symbole de l'instrument
Repartition (%)
Prix unitaire (€)
Unités à acheter
4
Cout (€)
267,12€
Instrument #2
Symbole de l'instrument
Repartition (%)
Prix unitaire (€)
Unités à acheter
2
Cout (€)
132,93€
Instrument #3
Symbole de l'instrument
Repartition (%)
Prix unitaire (€)
Unités à acheter
26
Cout (€)
146,61€
Montant total : 546.66€
L'importance de l'allocation d'actifs
L'allocation d'actifs est l'une des décisions les plus importantes dans la gestion de portefeuille. Elle consiste à répartir vos investissements entre différentes classes d'actifs (actions, obligations, immobilier, etc.) et sous-catégories (secteurs, régions, capitalisations) selon votre profil de risque et vos objectifs.
Principes de diversification
Répartir les investissements entre différentes classes d'actifs
Diversifier géographiquement pour réduire le risque pays
Varier les secteurs d'activité pour limiter l'exposition sectorielle
Combiner différentes stratégies d'investissement
Ajuster l'allocation selon votre horizon d'investissement
Avantages du rééquilibrage régulier
Maintient votre niveau de risque cible
Force à vendre haut et acheter bas
Réduit l'impact des émotions sur vos décisions
Améliore potentiellement les rendements à long terme
Assure la cohérence avec votre stratégie initiale
Conseil : Utilisez ce calculateur lors de vos investissements réguliers (DCA) pour maintenir votre allocation cible sans avoir à vendre des positions existantes, ce qui peut générer des frais et des implications fiscales.
Comment utiliser cet outil :
Entrez le montant total que vous souhaitez investir
Ajoutez vos instruments financiers (ETF, actions, etc.)
Pour chaque instrument, définissez :
Le nom de l'instrument
Le pourcentage d'allocation souhaité
Le prix unitaire actuel
Consultez les résultats qui indiquent le montant à investir et le nombre d'unités à acheter pour chaque instrument
Cette approche vous aide à maintenir votre allocation cible et à rééquilibrer votre portefeuille de manière efficace lors de vos investissements réguliers.
Remarque : Les calculs sont basés sur les prix actuels des instruments. Les prix peuvent varier entre le moment du calcul et l'exécution de vos ordres. Vérifiez toujours les prix avant de passer vos ordres d'achat.
